在解答客戶外貿(mào)離岸賬戶日常使用咨詢時,，發(fā)現(xiàn)很多客戶會遇到以下兩個棘手的情況：

一,、買家所在的國家缺少美金，要找代付機(jī)構(gòu)進(jìn)行付款,。

二,、買家沒有美金公賬，只能用私賬來匯款,?；诩庇谑諉蔚男那榇饝?yīng)了買家的匯款，當(dāng)款項到賬時卻收到銀行問詢,。,。。

以下我們說一說代收代付和買家私賬來款的風(fēng)險,。

代收代付

買家找代付機(jī)構(gòu)匯款給自己賬戶帶來的風(fēng)險：

1.銀行賬戶在收款時,，如果銀行查到款項來歷不明，會要求提供相應(yīng)的單據(jù)證明,，如果提供不出來,，輕則款項原路退回，重則面臨賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險,。

比如：認(rèn)識的買家是A,，A來自A國，款項從B國匯過來,，A要求發(fā)貨到C國，這種情況出現(xiàn)紛爭就無法解析清楚。

2. 有銀行賬戶會涉及到記賬報稅,，如果月結(jié)單上對應(yīng)的進(jìn)出賬單據(jù)無法提供,，導(dǎo)致不及時提供審計報告給銀行，會面臨賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險,。

幫“朋友”收款給自己賬戶帶來的風(fēng)險：

1.自己的海外銀行賬戶,，或者朋友的美金賬戶，有生意往來,，也行個方便幫別人收一兩筆款,，正正因為不忍心拒絕，嚴(yán)重威脅著賬戶的安全,！

記得有個客戶跟我們分享過他的經(jīng)歷,，之前因為朋友找他收了一筆款，結(jié)果導(dǎo)致匯豐賬戶被凍結(jié),，雙方鬧上法庭,，對方要求賠償所有的損失，朋友再見亦不再是朋友,。但凡涉及錢銀問題,，向來主張一清二楚，數(shù)目分明,，朋友幫收款,，又或者自己幫別人收款，一旦被銀行發(fā)現(xiàn),，即面臨凍結(jié),，甚至關(guān)戶。香港海外銀行開戶不易,，且用且珍惜哦,！

2.涉及到洗黑錢被查，香港公司的董事股東是會受到影響的,。

不幫助不認(rèn)識的人士及朋友的公司進(jìn)行代收代付,，尤其是在不清楚對方資金來源和用途的情況下，為他人收款和轉(zhuǎn)賬,，一旦發(fā)生風(fēng)險事件,，你的賬戶和個人也將受牽連。嚴(yán)重者會面臨政府的調(diào)查或者是拘留查問,。

任何香港公司不得代人收付款,，只有取得相應(yīng)業(yè)務(wù)牌照的公司才有資格代收代付國際貨款，否則極可能被認(rèn)為是涉及洗錢等不法操作而被關(guān)停賬戶,。香港離岸美金賬號幫別人代收貨款有很高的風(fēng)險,，一定要避免借用賬戶給他人轉(zhuǎn)賬,，幫他人收/匯款項。

買家私賬來款

個人交易（來自個人賬戶的匯款）會影響賬戶的穩(wěn)定性,，從而面臨更嚴(yán)格的審查,。個人買家同名同姓太多，“小強(qiáng)”太多,，銀行排查黑名單難度大,，款項風(fēng)險高。避免或不與個人發(fā)生交易,，盡量公對公,。

基于這些情況，小編建議您：公賬資金的往來都要基于真實的貿(mào)易背景,，不代收代付,，不頻繁私對公匯款。