俄烏戰(zhàn)爭開始之后,，西方宣布對俄羅斯的制裁也越來越嚴厲,，自西方宣布對俄羅斯“揮棒”之后,，各種各樣的制裁都蹦了出來,，其中還包含著將俄羅斯“貓”開除“貓籍”,、國家隊踢出世界杯等奇葩之舉,。

以俄羅斯為例，在制裁名單中的7家俄羅斯銀行是:

·Bank Otkritie

·Novikombank

·俄工業(yè)通訊銀行(Promsvyazbank )

·Bank Rossiva

·Sovcombank

·俄羅斯國有開發(fā)銀行 (VEB)

·俄外貿銀行(VTB Bank),。

俄羅斯最大國有銀行：俄羅斯聯(lián)邦儲蓄銀行并沒有被列入黑名單,，所以外貿人暫時不用太過擔心，西方的套路,，懂的都懂,，制裁是要制裁的，生意也還是要做的,。

不過在與俄羅斯客戶交易之前,，首先要確認他們的付款行是不是上述7家銀行之一。

收俄羅斯貨款的四種方案：

一,、使用SWIFT系統(tǒng)

在說解決方案之前,，我們先看下具體是哪些國家被美國、歐盟或聯(lián)合國經濟制裁了,，查詢方式:

聯(lián)合國制裁名單查詢網:

https://wwwun.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list

美國OFAC制裁名單查詢網站:

http://sanctionssearch.ofac.treas.gov

歐盟制裁名單查詢網站:

http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list en.htm

可以選擇沒有被禁SWIFT的銀行繼續(xù)正常付款,，如聯(lián)邦儲蓄銀行、團結銀行,。作為外貿人,，首先要清楚，并不是所有的俄羅斯銀行都被禁止使用SWIFT系統(tǒng),，只有7家銀行被SWIFT拉黑,。

有部分銀行信任的客戶可以正常通過這7家銀行匯款，這類客戶通常已經在國際貿易中有長期穩(wěn)定的交易往來被當?shù)劂y行所信任,，因此他們能匯款,。

但大多數(shù)都會被要求提供以下材料:

① 反洗錢調查表；

② 風險承諾函,；

③ 出口方,、付款方以及三方關系的證明。

銀行說需要提供什么材料就應該提供什么材料,。只要配合銀行,，也可以正常收款。另外,，俄羅斯這7家銀行雖然被制裁,，但這些銀行在歐盟的子公司不在制裁范圍內,。也就是說，如果客戶能通過在歐盟的子公司匯款,，也是可以正常收款的,。而且俄羅斯其他小銀行是沒有在制裁名單之列的，也可以正常匯款,。

二,、選擇使用加入CIPS的銀行

采用跨境人民幣付款，CIPS系統(tǒng)是我們國家自主開發(fā)的人民幣跨境交易系統(tǒng),，目前全球有將近1000個銀行都加入了這個系統(tǒng),，其中也包括很多俄羅斯的中小銀行。用國外的公司在國內開立離岸賬戶,。

中國首批參與者共有19家,，分別為:工商銀行、農業(yè)銀行,、中國銀行,、建設銀行、交通銀行,、華夏銀行,、民生銀行、招商銀行,、興業(yè)銀行,、平安銀行、浦發(fā)銀行,、匯豐銀行 (中國),、花旗銀行 (中國)、渣打銀行 (中國),、星展銀行 (中國) ,、德意志銀行 (中國)、法國巴黎銀行 (中國),、澳大利亞和新西蘭銀行(中國)和東亞銀行 (中國),。目前上海渣打銀行FTN賬戶支持CIPS交易。

三,、第三方收款平臺

現(xiàn)在很多第三方跨境收款平臺,，如電子銀行泛付PanPay，xtransfer 等平臺支持美元,、港幣,、人民幣、歐元等14個主流貨幣,，也可以收取盧布和美金直接在平臺上兌換貨幣,。

需要注意的:電子銀行,，平臺收款，敏感國家交易每筆都需要先報備,，報備通過就可以收，一定是要正式的貿易,。

提示：以具體情況以平臺為主,。

四、中國內地公司收款

中國境內的公司去開戶行開通一個外幣賬戶然后可以收境外匯的離岸RMB,。注意,，那就要注意國內公司的運營成本就會增加了,到賬時間大概2-3個工作日。

轉自離岸通