企業(yè)通過轉(zhuǎn)口貿(mào)易套取的來自境外的資金，銀行有能力監(jiān)控嗎,？

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轉(zhuǎn)口貿(mào)易的風(fēng)險(xiǎn)案例

1. 跑路引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)

轉(zhuǎn)口貿(mào)易,，實(shí)務(wù)中以先收后支為主。比如買貨時,，開立90天遠(yuǎn)期信用證,，到期付款。賣貨時,，即期收款,。這筆即期收款沉淀在轉(zhuǎn)口企業(yè)手中，可使用期限在70天左右,。

理論上講,，這筆錢應(yīng)該放在企業(yè)的賬戶上，等信用證到期,，對外支付,。實(shí)際上,，這筆錢有沒有可能被挪用？有沒有可能被人攜帶出逃,？

事實(shí)上這樣的事已經(jīng)發(fā)生過了,。

轉(zhuǎn)口貿(mào)易企業(yè)A的一個業(yè)務(wù)員，將賣貨所得資金席卷一空,，潛逃境外,。這家企業(yè)是輕資產(chǎn)貿(mào)易企業(yè)，本沒有多少家底,，根本沒有能力來支付未到期的,、總額將近1億人民幣的多個信用證項(xiàng)下貨款。當(dāng)初銀行發(fā)放授信時為這家企業(yè)擔(dān)保的公司也是自身難保,，無力代償,。

于是，開證行不得不在信用證項(xiàng)下墊款支付,。企業(yè)A欠開證行近1億人民幣,。

此時，企業(yè)A能到法院申請止付令嗎,？

經(jīng)查,，此筆轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景真實(shí)，企業(yè)A已經(jīng)收到貨物,，已經(jīng)轉(zhuǎn)賣完成,，并且收到貨款。企業(yè)A并沒有受到欺詐,，怎么去申請止付,？

申請人去法院申請到了止付令，那有如何,？受益人已經(jīng)履行了合同,，貿(mào)易背景真實(shí)不虛。受益人此時已經(jīng)辦理了信用證項(xiàng)下的議付,。此時的議付銀行是善意第三方,，理應(yīng)受到法律保護(hù)，開證行無論收到止付令與否,，都要向議付行付款,。

企業(yè)A還在，業(yè)務(wù)員的逃之夭夭,，讓企業(yè)A背上了巨額債務(wù),。內(nèi)部管理之混亂可想而知。

資金流管控

企業(yè)通過轉(zhuǎn)口貿(mào)易套取的來自境外的資金，銀行有能力監(jiān)控嗎,？企業(yè)用這筆資金又去買了,，又賣了，并且期間買賣了很多次,，銀行有能力追蹤這筆資金嗎,？在這很多次的買賣中，只要有一筆應(yīng)收的賬款收不回來,，原先開立的信用證就無錢支付了,。在此情況下，擁有一個強(qiáng)大的現(xiàn)金管理系統(tǒng),，并且對企業(yè)的應(yīng)收和應(yīng)付賬款進(jìn)行封閉式管理，對銀行來說是很重要的,。

3. 貿(mào)易背景把握

是對進(jìn),、出口合同的審查。對照兩個合同,，判斷貨物的走向,、賬期和資金的流向，確定貿(mào)易的合理性,。

是貨權(quán)憑證的識別,。一般而言，正本海運(yùn)提單和世天威等**倉儲公司出具的正本倉單,，被普遍認(rèn)為可以代表真實(shí)的貿(mào)易背景,。有個前提，這樣的提單和倉單是真實(shí)不虛的,。這就要求銀行到船公司網(wǎng)站,、集裝箱網(wǎng)站、勞合社網(wǎng)站等去驗(yàn)證相關(guān)單據(jù)信息,。

為確保貨權(quán)憑證不被重復(fù)使用,，到銀行重復(fù)開證并融資，有時開證行還應(yīng)在相關(guān)貨權(quán)憑證上進(jìn)行簽注,。

目前FCR,、LOI等運(yùn)輸單據(jù)到底能否證明真實(shí)的貿(mào)易背景，還有爭議,。銀行在碰到客戶提交這些單據(jù)時,，要特別謹(jǐn)慎。是審核信用證的期限,。由于外匯管理,、合理賬期等等原因，業(yè)內(nèi)普遍認(rèn)為,，要謹(jǐn)慎對待90天以上的轉(zhuǎn)口信用證,。

四,、對未來轉(zhuǎn)口貿(mào)易業(yè)務(wù)的思考

1. 轉(zhuǎn)口貿(mào)易業(yè)務(wù)將長期存在

轉(zhuǎn)口貿(mào)易是經(jīng)濟(jì)活動中一種天然的貿(mào)易方式，也是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的需要,，不以任何人的意志而轉(zhuǎn)移,，無法靠人力壓制。只要有貿(mào)易,，就會有轉(zhuǎn)口貿(mào)易,。當(dāng)然，轉(zhuǎn)口貿(mào)易因?yàn)橛刑桌谋憷?，有真套利假貿(mào)易的存在,，管理有一定難度。需要企業(yè),、銀行,、監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同努力，去辨別,，去偽存真,，理性管理。

2. 在貿(mào)易領(lǐng)域,，中國企業(yè)參與的轉(zhuǎn)口貿(mào)易將日趨活躍

全球貿(mào)易中,，轉(zhuǎn)口貿(mào)易有著比較大的份額。要在貿(mào)易中獲得更多的話語權(quán),、定價(jià)權(quán),，中國企業(yè)參與的轉(zhuǎn)口貿(mào)易是大勢所趨。當(dāng)然,，參與的方式不一定在內(nèi)地,。自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)、在新加坡,、香港注冊的中資企業(yè),，更有可能成為轉(zhuǎn)口貿(mào)易的主角。轉(zhuǎn)口貿(mào)易的場所也不一定在境內(nèi),，更有可能在新加坡,、香港等地。

3. 轉(zhuǎn)口貿(mào)易領(lǐng)域魚龍混雜的情況將長期存在

轉(zhuǎn)口貿(mào)易領(lǐng)域,，有實(shí)業(yè)的需求,、有脫實(shí)向虛的便利、有套利的機(jī)會,，無論是制造企業(yè)/貿(mào)易企業(yè),，還是專事投機(jī)套利的企業(yè)，都會在此領(lǐng)域紛紛登場。此種魚龍混雜的現(xiàn)象,，是擺在商業(yè)銀行,、監(jiān)管機(jī)構(gòu)面前的一道難題。如何讓寶貴的信貸資源流入實(shí)體經(jīng)濟(jì),、支持企業(yè)走出去,？這就要求商業(yè)銀行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)具備更高的專業(yè)技術(shù)水平，以便更好地規(guī)范轉(zhuǎn)口貿(mào)易業(yè)務(wù),，促進(jìn)轉(zhuǎn)口貿(mào)易業(yè)務(wù)健康有序地發(fā)展,。

百度百科：轉(zhuǎn)口貿(mào)易又稱中轉(zhuǎn)貿(mào)易（intermediary trade）或再輸出貿(mào)易（Re-Export Trade），是指國際貿(mào)易中進(jìn)出口貨品的生意,，不是在生產(chǎn)國與消費(fèi)國之間直接進(jìn)行,，而是通過第三國易手進(jìn)行的買賣。這種貿(mào)易對中轉(zhuǎn)國來說即是轉(zhuǎn)口貿(mào)易,。貿(mào)易的貨品能夠由出口國運(yùn)往第三國,，在第三國不通過加工（轉(zhuǎn)換包裝、分類,、選擇、收拾等不作為加工論）再銷往消費(fèi)國,；也能夠不通過第三國而直接由生產(chǎn)國運(yùn)往消費(fèi)國,，但生產(chǎn)國與消費(fèi)國之間并不發(fā)生貿(mào)易聯(lián)系，而是由中轉(zhuǎn)國分別同生產(chǎn)國和消費(fèi)國發(fā)生貿(mào)易,。由于中國是世界上遭遇反傾銷*多的國家,，這種貿(mào)易形式，也幾乎變成躲避貿(mào)易制裁的專用方式之一,。